规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定，金融机构应当对其分支机构执行客户尽职调查制度、客户身份资料及交易记录保存制度的情况进行监督管理，登记被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，登记被保险人或者受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作，金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施：（一）获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，金融机构应当采取风险管理措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途，并确保第三方根据反洗钱和反恐怖融资法律法规和本办法的有关要求采取客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存措施，（四）金融机构在需要时能够立即获得第三方开展客户尽职调查获取的身份证件或者其他身份证明文件以及其他资料的复印件或者影印件，金融机构应当结合业务关系和交易的风险状况采取强化尽职调查措施和必要的风险管理措施，第三章客户身份资料及交易记录保存第四十四条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。