中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，提升我国反洗钱工作水平，允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答记者问为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)，现行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》需要进一步完善，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，提升金融机构反洗钱工作水平，金融机构客户尽职调查工作未充分体现“风险为本”理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。